Co je prověření firmy nebo nabídky?
Prověření firmy nebo nabídky od společnosti Jasná Podílina je zakázka za pevný poplatek, která ověří, zda firma, platforma nebo osoba, jež vám nabízí investici, je tím, za koho se vydává, a zda nabídka obstojí. Prověříme veřejné záznamy i dokumenty a zprávy, které jste dostali, a pak přesně sepíšeme, co jsme zjistili a kde.
Co prověřujeme?
Jasná Podílina prověřuje šest věcí: zda je firma v seznamech ČNB vedena právě pro nabízenou službu, zda její kontaktní údaje odpovídají údajům v nich, známky klonované firmy, kdo by držel vaše peníze a na čí jméno, co podmínky říkají o poplatcích a výběrech a varovné signály podvodu ve způsobu, jakým vás oslovili.
- Seznamy ČNB (u zahraniční firmy i registr regulátora její domovské země): zda má firma licenci, pro které služby a zda se na ni vztahují nějaká omezení nebo upozornění.
- Známky klonu: adresa webu, e-mailová doména a telefonní číslo, které jste dostali, v porovnání s údaji v registru.
- Veřejné seznamy varování a oznámení o sankčních opatřeních, která zmiňují danou firmu nebo podobný název.
- Kdo by držel vaše peníze nebo investice, na čí jméno a zda má tato instituce sama licenci.
- Podmínky: poplatky, doby vázanosti, minimální výběry a jakékoli poplatky za uvolnění vašich peněz.
- Jak vás oslovili a zda zprávy, které jste dostali, obsahují nátlak, požadavky na utajení nebo slibované výnosy.
Co dostanete?
Dostanete písemný záznam o prověření: každá věc, na kterou jsme se podívali, co jsme mohli potvrdit, co ne a odkud informace pocházejí. Případné varovné signály srozumitelně vysvětlíme. Záznam si ponecháte, a pokud chcete, můžete ho ukázat své bance, někomu z rodiny nebo poradci.
- Písemný záznam o každé kontrole se zdrojem ke každému zjištění.
- Přehledný seznam toho, co se nepodařilo potvrdit, a proč.
- Všechny varovné signály, které jsme našli, srozumitelně vysvětlené.
- Otázky, které můžete firmě písemně položit, než se pro cokoli rozhodnete.
Jak dlouho prověření trvá?
Prověření jedné firmy nebo nabídky obvykle trvá dva až pět pracovních dní od chvíle, kdy máme potřebné údaje: název firmy, způsob, jakým vás kontaktovala, a veškeré dokumenty, odkazy nebo zprávy, které vám poslala. Pokud prověření brzy narazí na závažný varovný signál, může být hotové rychleji. Termíny potvrzuje vaše smlouva o spolupráci.
Pokud na vás někdo tlačí, abyste zaplatili dřív, než je prověření hotové, neplaťte. Seriózní firma počká, než si ji ověříte, a nátlak, abyste jednali hned, je sám o sobě varovným signálem.
Kdy se vyplatí o prověření požádat?
Požádejte o prověření vždy, když vám někdo, koho jste sami neoslovili, nabízí investici, obchodní účet nebo pomoc s penězi – a to ještě dřív, než cokoli pošlete. Vyplatí se také, když vám přítel doporučí platformu, kterou neznáte, když kontakt z internetu neustále zmiňuje kryptoměny nebo když vás firma žádá, abyste platili jinam než dosud.
- Nečekaná zpráva, telefonát nebo reklama na sociálních sítích nabízející investici, často s vysokým nebo pevným výnosem.
- „Manažer“ nebo „mentor“, který nabízí, že za vás bude obchodovat na platformě, o které jste nikdy neslyšeli.
- Nová známost z internetu nebo ze seznamky, která neustále stáčí řeč na své zisky z investic.
- Dluhopisy, akcie před uvedením na burzu nebo jakákoli nabídka s termínem, do kdy se musíte rozhodnout.
- Firma, se kterou jste už dříve jednali, vás náhle žádá o platbu na jiný účet.
Které varovné signály ukončí prověření předčasně?
Některá zjištění rozhodují sama o sobě, takže se zastavíme a hned vám to řekneme, místo abychom dokončovali všechny kroky. Patří k nim firma, která v registru chybí, kontaktní údaje, které s ním nesouhlasí, žádost o platbu na osobní účet nebo o nákup kryptoměn k dalšímu odeslání, garantované vysoké výnosy a jakýkoli poplatek za uvolnění vašich peněz.
- Firma není v registru nebo nemá licenci pro službu, kterou vám nabízí.
- Telefonní číslo, web nebo e-mailová adresa se liší od údajů v registru, což je typický znak klonované firmy.
- Máte zaplatit na účet vedený na jméno někoho jiného nebo koupit kryptoměny a převést je.
- Výnosy jsou garantované, neobvykle vysoké nebo popisované jako bezrizikové.
- Za výběr vlastních peněz máte zaplatit poplatek, daň nebo jinou platbu.
- Máte to tajit před bankou nebo rodinou, nebo si nainstalovat software pro vzdálený přístup.
Náš článek o varovných signálech investičních podvodů vysvětluje každý z nich podrobněji a článek o tom, jak fungují kryptoměnové a romantické podvody, se věnuje pomalejším schématům, která začínají přátelstvím.
Co dělat, pokud jste už zaplatili?
Okamžitě kontaktujte oddělení své banky pro řešení podvodů – na čísle uvedeném na vaší kartě nebo na vlastním webu banky – a zeptejte se, zda lze platbu zastavit nebo stornovat. Poté nahlaste, co se stalo, Policii ČR (tísňová linka 158 nebo kterákoli policejní služebna). Přerušte veškerý kontakt s firmou a uschovejte všechny zprávy, potvrzení a snímky obrazovky jako důkazy.
Počítejte s dalším oslovením. Na lidi, kteří přišli o peníze, se často obracejí firmy nabízející „vymáhání“, právníci nebo dokonce falešní úředníci, kteří slibují, že peníze získají zpět výměnou za poplatek předem. Jde o známý druhý podvod zaměřený na lidi, kteří už utrpěli ztrátu. Skutečná pomoc od banky nebo policie nikdy nežádá poplatek předem.
Jasná Podílina nezajišťuje vrácení peněz a nikdy to nenabízí. Pokud jste zaplatili a nejste si jistí, zda je firma seriózní, obraťte se nejdřív na svou banku. Prověření může přijít na řadu až potom, pokud vám ještě pomůže rozhodnout se, co dál.
Co prověření nedokáže?
Prověření nedokáže prokázat, že je firma bezpečná nebo že se investici bude dařit. Zaznamenává, co jsme k danému dni mohli a nemohli potvrdit z veřejných záznamů a z toho, co jste nám ukázali. Nad rámec toho za žádnou firmu neručíme, nezajišťujeme vrácení ztracených peněz ani vám neříkáme, zda investovat. Rozhodnutí zůstává na vás.
Jasná Podílina není regulovaný investiční poradce. Pokud se nabídka ukáže jako seriózní a chcete vědět, zda se pro vás hodí, je to otázka pro licencovaného poradce. Více o tom, co naše práce zahrnuje a co ne, najdete v našich důležitých informacích.